В последнее время все более популярными становятся инвестиции в акции или криптовалюты. На доверчивости клиентов пытаются заработать не только брокеры, но и мошенники. Российская компания Group-IB, которая специализируется на кибербезопасности, обнаружила более 50 различных схем фейковых инвестпроектов.

Источник — https://www.freepik.com/

Такого рода схемы фиксируются экспертами по меньшей мере с 2016 года, но массовое распространение они получили в 2018–2020-м, а с начала прошлого года отмечается взрывной рост подобных афер. Например, один злоумышленник с одного почтового адреса с июня по июль 2021 года зарегистрировал 322 домена, которые планировал использовать для обмана горе-инвесторов.

Центр круглосуточного реагирования на киберинциденты CERT-GIB выявил свыше 50 шаблонов лендинг-страниц с самыми разными готовыми инвестиционными сценариями о том, как надо вкладывать деньги, чтобы «быстро разбогатеть без особых усилий». К примеру, одна группа из 150 человек потеряла около 4 млн долларов, купив биткоины под видом инвестиций на «брокерских биржах» — об этом обманутые инвесторы сами сообщили в Group-IB.

Весной 2021 года специалисты по кибербезопасности заметили массированную рекламную кампанию в социальных сетях, в которой известные предприниматели, политики или амбассадоры брендов «предлагали» частным вкладчикам участие в сверхдоходных инвестиционных проектах. Чаще других в фейковых постах фигурировал создатель Telegram Павел Дуров, который якобы «вопреки запретам» создал для россиян блочкейн-платформу «Gram Ton» — «оплот цифрового сопротивления». В своих рекламных постах мошенники нелегально использовали, в том числе изображения Дурова и три популистских сюжета мошенничества:

«Альтернатива банкам» — о появлении новой финансовой платформы, позволяющей получать инвесторам невероятные доходы;

«Недра — народу!» — о «нацпроектах» по освоению сверхдоходов от торговли нефтью и газом;

«Финансы для людей» — о допуске к «закрытым» для большинства инвест-инструментам реальных финансовых организаций.

Для оформления своих сайтов мошенники нелегально копировали стилистику популярных новостных ресурсов.

Как украсть миллион: опросы, звонок оператора и мобильные терминалы

Как только начинающий инвестор клюет на «приманку», его направляют на сайт-опросник от «известного банка» или на красочные лендинги-одностраничники инвестпроекта. Чаще всего мошенники предлагают желающим быстро разбогатеть вкладываться в криптовалюты, покупку акций нефтегазовых компаний, золото. На фоне пандемии создатели фейковых инвестпроектов также обещают высокую доходность от манипуляций с ценными бумагами фармкомпаний.  Практически каждый из проектов обещает фантастические заработки — от 4000 до 100 тысяч долларов в месяц. Задача мошенника — заставить жертву поверить в инвестпроект, чтоб та оставила свои контактные данные для связи с «личным консультантом».

Источник — https://pixabay.com/

Рассказав по телефону про уникальный проект, где якобы специальная программа-бот помогает зарабатывать деньги на торгах, «консультант» предлагает пользователю зарегистрироваться в системе и внести депозит от 250 долларов. Если клиент сомневается, ему могут посоветовать забронировать место в проекте, внеся аванс, например, в размере 100 долларов через популярный обменник криптовалют. При подключении к системе в «личном кабинете» будущему инвестору демонстрируют успешные результаты торговли, рост его сбережений, но за красивыми цифрами скрывается пустота — все эти инвестпроекты не предполагают снятие средств, только зачисление.

В ряде случаев менеджер просит сообщить данные банковской карты (включая секретные коды), с помощью которой потенциальный «участник» планирует делать инвестиции, и якобы отправляет запрос в банк на одобрение внесения депозита. На самом деле деньги просто списываются со счета.

Кроме описанного сценария, специалисты выявили полностью автоматизированную схему, обман в которой происходит без участия человека. С рекламного поста в соцсети жертву направляют прямиком в магазин GooglePlay, где начинающему инвестору необходимо загрузить мобильное приложение — торговый терминал. После короткого обучающего курса инвестор вносит депозит, составляющий 250, 500 или 1000 долларов, который, естественно, не возвращается. Жертва распознает обман, только когда решит вывести свои деньги. Но чтобы это сделать, нужно выполнить ряд новых условий, например, оплатить «комиссию платежного шлюза». После выполнения требований человек в итоге так и не видит средства в своем кошельке. Таким образом с помощью мошеннического торгового терминала инвестора обманывают повторно.

От мошенников страдают не только горе-инвесторы

Основная причина успеха злоумышлеников – излишняя доверчивость и недостаточная цифровая и финансовая грамотность потерпевших, считают в МВД Беларуси. Но от этого страдают не только горе-инвесторы, но и честные брокеры и экономика страны в целом.

— Люди с большим трудом анализируют риски. Этим пользуются мошенники: они говорят, что какая-нибудь криптовалюта или финансовая пирамида может принести миллионы процентов, что дает такой же эффект, — отмечает инвестиционный менеджер компании «Открытие Инвестиции» Тимур Нигматуллин. — От этого страдает вся экономика. Чем менее эффективно работает механизм при распределении капитала внутри нее, чем меньше желающих инвестировать, тем ниже доступность капитала для бизнеса, к примеру, для инвесторов, соответственно, меньше возможностей на рынке для вложения.

В Беларуси остается острой проблема хищений денег со счетов. Несмотря на контрмеры и цифровую гигиену, мошенники регулярно придумывают новые способы кражи денег с банковских карт. Ранее наиболее распространены были звонки клиентам посредством Viber от имени якобы сотрудников крупных белорусских банков или правоохранителей. Потом виртуальные воры стали больше использовать приложения удалённого доступа типа AnyDesk или TeamViewer. Последнее время злоумышленники чаще представляются работниками известных интернет-магазинов и уверяют, что в магазине оформлен кредит либо заказ на покупку с доставкой товара. В ходу схема с популярными торговыми компаниями, которые якобы предлагают поучаствовать в розыгрыше ценных призов.

В декабре эксперты Group-IB подсчитали, что ежемесячные потери пользователей от таргетированного мошенничества через опросы и розыгрыши во всем мире составили 80 млн долларов.  Аналитики пришли к выводу, что при реализации своих схем мошенники используют названия 120 популярных брендов — их товары обещают подарить в фейковых розыгрышах.