С 20 ноября 2020 г. обновляются условия деятельности участников финансовых операций в части предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее — противодействие легализации преступных доходов).

Новые лица, осуществляющие финансовые операции

Обязанности в части противодействия легализации преступных доходов появятся у лиц, которые будут относиться к лицам, осуществляющим финансовые операции:

— организации, которые вправе осуществлять микрофинансовую деятельность. С 27 апреля 2020 г. это, в частности, государственные организации на селе, а также скупки драгметаллов и драгоценных камней <*>. Контролировать выполнение обязанностей такими организациями будет Нацбанк;

— резиденты ПВТ с видами деятельности:

  • услуги, связанные с созданием и размещением цифровых знаков (токенов) с использованием сети Интернет, включая услуги по продвижению цифровых знаков (токенов), консультационные и иные сопутствующие услуги;
  • деятельность оператора криптоплатформы;
  • деятельность оператора обмена криптовалют;
  • иная деятельность с использованием цифровых знаков (токенов), в том числе с признаками профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, деятельности инвестиционного фонда, секьюритизации, а также операции по созданию и размещению собственных цифровых знаков (токенов). Контролировать выполнение обязанностей такими организациями будет ГУ «Администрация парка высоких технологий». Эта же организация определит отраслевые требования к правилам внутреннего контроля резидентов ПВТ;

— специальные финансовые организации (СФО) — АО, созданные для финансирования под уступку прав (требований) за счет средств, привлеченных путем эмиссии облигаций, либо с последующей эмиссией облигаций <*>;

— управляющие организации инвестфондов. Контролировать СФО и управляющие организации инвестфондов в части выполнения обязанностей по противодействию легализации преступных доходов будет Минфин;

— налоговые консультанты. Контролировать их будет МНС.

На заметку
В правила внутреннего контроля лиц, осуществляющих финансовые операции, нужно будет включить порядок верификации участников финансовой операции.

Новая обязанность для всех организаций

Должны будут определять своих бенефициарных владельцев не только организации, которые обязаны раскрывать информацию в соответствии с законодательством. Организации должны располагать и документально фиксировать актуальную информацию о бенефициарных владельцах, представлять ее по запросам уполномоченным госорганам и органам УДФР КГК, а также лицам, осуществляющим финансовые операции: банкам, страховым компаниям, микрофинансовым организациям и др.

В частности, это информация о фамилии, имени, отчестве (при наличии) физического лица, месте его жительства, гражданстве, дате и месте рождения, данные документа, удостоверяющего личность.

На заметку
Не устанавливают данные о бенефициарных владельцах клиентов — госорганов, госорганизаций, международных организаций.