С 23.04.2023 действуют изменения, внесенные постановлением Минфина от 04.04.2023 N 12 в Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего контроля, утвержденную постановлением Минфина от 04.11.2016 N 96. Уточнены особенности идентификации клиентов на удаленной основе и отражения в правилах внутреннего контроля профучастников рынка ценных бумаг порядка проведения идентификации клиентов.

1. Особенности идентификации клиентов, их представителей профучастниками рынка ценных бумаг на удаленной основе

Профучастники рынка ценных бумаг могут проводить идентификацию клиентов, их представителей на удаленной основе.

Справочно
К профучастникам рынка ценных бумаг относятся организации, имеющие специальное разрешение (лицензию) на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам. Реестр профучастников рынка ценных бумаг размещен на сайте Минфина.

Для идентификации на удаленной основе физических лиц можно использовать процедуру web-ID. Это форма идентификации с помощью видеосвязи в сети Интернет, когда клиент, его представитель держит документ, удостоверяющий личность, перед веб-камерой для подтверждения достоверности представленных ранее сведений, определенных ч. 4, 5, 6 ст. 8 Закона N 165-З.

Идентификация на удаленной основе проводится:

1. Без личного присутствия идентифицируемых лиц — при условии, что профучастник является пользователем МСИ в случаях, установленных подп. 1.6 п. 1 Указа N 148. В частности, когда:

у профучастника-пользователя МСИ есть данные о клиентах, их представителях, полученные ранее при проведении идентификации в соответствии со ст. 8 Закона N 165-З;

данные о клиентах, их представителях есть в МСИ.

2. С помощью удаленной идентификации — при условиях:

отсутствия в МСИ данных о клиентах, их представителях;

выполнения требований, установленных п. 17 постановления N 773. В частности, должна быть обеспечена возможность блокирования данных о клиенте в системе удаленной идентификации, а биометрические данные клиентов фиксируются в базе данных, отдельной от базы иных данных, полученных при проведении процедуры удаленной идентификации.

Удаленная идентификация проводится с использованием информационных сетей (систем), программно-аппаратных средств и технологий. При удаленной идентификации устанавливается видеосвязь с клиентами, их представителями и автоматически распознаются их биометрические данные и фотографии из документа, удостоверяющего личность, с последующим их сравнением. К биометрическим данным относятся сведения (фото- и видеоизображение, голос), характеризующие физиологические и биологические особенности человека, которые используются для его уникальной идентификации.

Для проведения удаленной идентификации:

— нужно получить согласие клиента, его представителя на получение, передачу, сбор, обработку, накопление, хранение, распространение, предоставление и (или) использование данных, в том числе биометрических данных, с использованием программно-аппаратных средств и технологий (далее — обработка данных);

— можно предложить электронную регистрационную карту (анкету), в том числе для создания и ведения на сайте профучастника рынка ценных бумаг электронного сервиса «Личный виртуальный кабинет клиента».

Справочно
При проведении идентификации на удаленной основе профучастник рынка ценных бумаг получает графические образы (изображения, созданные путем сканирования, или фотографические изображения) подтверждающих документов, предусмотренных ст. 8 Закона N 165-З. Клиент может направить изображения через свой личный кабинет на сайте профучастника или иным способом, который нужно предусмотреть в правилах внутреннего контроля.

Профучастники рынка ценных бумаг — пользователи МСИ проводят удаленное обновление (актуализацию) данных в том числе путем установления видеосвязи с клиентами, их представителями (ч. 5 подп. 1.7 п. 1 Указа N 148). Для удаленного обновления (актуализации) нужно согласие указанных лиц на обработку данных. Требования к проведению удаленного обновления (актуализации) данных установлены п. 18 постановления N 773.

2. Актуализация правил внутреннего контроля профучастниками рынка ценных бумаг, которые проводят удаленную идентификацию клиентов

Когда профучастник рынка ценных бумаг — пользователь МСИ проводит удаленную идентификацию, удаленное обновление (актуализацию) данных клиентов, их представителей, в правила внутреннего контроля включают:

— порядок использования программно-аппаратных средств и технологий при проведении удаленной идентификации клиентов, их представителей, удаленного обновления (актуализации) данных о клиентах, их представителях;

— описание процесса аутентификации клиента, его представителя с указанием уровня аутентификации (однофакторная, многофакторная);

— описание процедуры ознакомления клиента с условиями обработки данных о клиенте;

— описание процесса получения и отзыва согласия клиента на обработку данных;

— описание процесса предоставления клиентом, его представителем и получения профучастником рынка ценных бумаг графических образов документов, необходимых для идентификации в соответствии со ст. 8 Закона N 165-З;

— описание порядка передачи документов в электронном виде на архивное хранение.

3. Актуализация правил внутреннего контроля организатором торговли ценными бумагами, клиринговой организацией

Организатором торговли ценными бумагами является ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» (ОАО «БВФБ»). Обязательное условие допуска к торгам на бирже — посредничество профучастника.

Клиринговые организации — это профучастники рынка ценных бумаг, которые осуществляют клиринговую деятельность (ч. 2 ст. 34 Закона N 231-З). Клиринговая деятельность — это деятельность по определению обязательств и требований по сделкам купли-продажи ценных бумаг для обеспечения расчетов по передаче ценных бумаг и денежных средств: сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами, подготовка расчетных документов по ним (ч. 1 ст. 34 Закона N 231-З).

ОАО «БВФБ» и клиринговые организации проводят идентификацию в отношении участников торгов, в том числе профучастников рынка ценных бумаг, и клиентов этих профучастников.

Правила внутреннего контроля ОАО «БВФБ», клиринговой организации должны отражать право поручать на основании договора проведение идентификации клиента (его представителя) профучастника рынка ценных бумаг этому профучастнику. Такое право предусмотрено ч. 25 ст. 8 Закона N 165-З.

Читайте этот материал в ilex >>*
* по ссылке Вы попадете в платный контент сервиса ilex