Постановлением Правления Национального банка от 29 декабря 2023 г. № 503 скорректирована Инструкция о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности. Наряду с этим регулятор изменил критерии признания бенефициарными владельцами банков.

Согласно документу, физическое лицо признается бенефициарным владельцем, если у него имеются законные основания для владения прямо или косвенно (через третьих лиц) акциями банка и (или) имуществом или долями в уставном фонде (акциями, паями) иных владельцев либо организации, являющейся акционером банка. Или же у человека «есть возможность давать обязательные для банка указания, влиять на принимаемые им решения или иным образом контролировать его действия, что в конечном итоге предоставляет этому физическому лицу право владеть на совокупной основе не менее 10% акций банка». Ранее речь шла про владение 5% акций.

Наряду с этим в инструкции расширили основания для признания наличия косвенного (через третьих лиц) владения акциями банка. В частности, о косвенном владении можно будет говорить, если физлицо связывают брачные отношения, близкое родство или свойство с другим физлицом, являющимся акционером или бенефициарным владельцем банка, собственником имущества (участником, акционером) организации, которая в свою очередь является собственником имущества (участником, акционером) иного владельца банка.

Прозрачность структуры собственности банка будет оцениваться исходя из следующих критериев: наличие сложной и (или) запутанной структуры собственности банка; отсутствие бенефициарных владельцев, владеющих не менее 10% акций банка; достаточность объема представленной в Национальный банк информации о структуре собственности банка; готовность акционеров (учредителей), бенефициарных и иных владельцев банка сотрудничать с регулятором и раскрывать информацию о своих взаимоотношениях с банком и так далее.

Вместе с тем скорректирована процедура получения разрешения Нацбанка на приобретение акций банка. Теперь разрешение регулятора понадобится для приобретения не менее 10% уставного фонда банка. Для покупки пакета от 1 до 10% введен уведомительный порядок.

Каких банков могут коснуться изменения?

Новации вряд ли затронут госбанки Беларусбанк, Белагропромбанк, Белинвестбанк и Банк Дабрабыт. Это же касается и белорусских «дочек» крупных российских банков – Сбера, ВТБ, ВЭБа, Альфа-Банка и Газпромбанка.

Владельцем 99,89% ТК Банка является иранский Tejarat Bank. Белорусский народный банк находится под прямым и косвенным контролем Банка Грузии.

Свыше 99% акций Цептер Банка принадлежат швейцарской компании Home Art & Sales Services, входящей в группу Zepter International выходца из Сербии Филипа Цептера. Конечным бенефициаром БСБ Банка, который был создан группой белорусских и иностранных бизнесменов в 2002 г., указан резидент Швейцарии Лоренцо Томмазини.

В 2020 г. сын российского миллиардера Михаила Гуцериева – Саид Гуцериев – выкупил у Госкомимущества Беларуси контрольный пакет акций Паритетбанка. Спустя год этот актив оказался в руках малоизвестного российского предпринимателя Расима Исмаилова.

В 2021 г. семья попавшего под санкции ЕС Алексея Олексина продала МТБанк компании Stoneva Limited уроженца Ливана Ромео Абдо, который давно ведет бизнес в Беларуси.

Владельцем Банка Решение является резидент ОАЭ Султан Мохаммед Ахмад Аль-Зараим Аль-Сувайди. У истоков создания банка, который несколько раз менял название, стоял белорус Виктор Шевцов.

Австрийской группе Raiffeisen Bank International принадлежат 87,74% акций Приорбанка. Но она готова их продать инвестору из Объединенных Арабских Эмиратов.

Казахстанский предприниматель Кенес Ракишев также заявил, что уже нашел покупателя на БТА Банк в Беларуси.

РРБ-Банком владеют белорус Валентин Цыбулин и его сыновья Сергей и Дмитрий.

В качестве акционеров Технобанка, владеющих более чем 15% акций, указаны Игорь Курач и компания «Кволитас-Плюс».

В апреле 2022 г. сменился состав акционеров у Статусбанка, который находился под контролем «Евроторга». Новым владельцем стал Александр Раковец, много лет управлявший Банком Москва-Минск.

Источник фото в статье https://ru.freepik.com/