Следственный комитет (СК) зафиксировал всплеск мошенничеств, связанных с трейдингом. Только за октябрь в Минской области возбуждено 17 уголовных дел, а общий ущерб потерпевшим составил более 450 тысяч рублей.

Люди часто хотят получить дополнительный доход, не прилагая особого труда. Такой сферой им видится трейдинг – вложения денег в ценные бумаги компаний и криптовалюты и последующая ими торговля. Но обычному человеку просто прийти на биржу и торговать самостоятельно не получится. Для этого нужен брокер — посредник между покупателем и продавцом активов. Этим часто пользуются мошенники, предлагая услуги в качестве биржевых маклеров. Войдя в доверительные отношения с жертвами, они обещают высокий доход за короткий срок.

СК приводит один из примеров такой махинации. Лжеброкер связался с 42-летней жительницей Жодино по телефону и предложил вложиться в «уникальный проект», который помогает зарабатывать деньги на торгах. «Консультант» обещал очень высокую прибыль. Для регистрации и участия в сделках следовало перевести на счет 250 долларов.

В дальнейшем злоумышленники показывали женщине успешные результаты торговли, рост сбережений и постоянно предлагали вкладывать еще больше денег для получения еще большего дохода. Жительница Жодино даже обналичила 160 рублей. Когда она захотела вернуть вложенные деньги с полученной прибылью, а это почти 21,5 тыс. долларов, оказалось, что необходимо оплатить налог за вывод денег. Новоиспечённый «инвестор» внесла и эту оговоренную сумму, но ни своих сбережений, ни якобы полученных процентов от дохода так и не получила. Женщина лишилась свыше 50 тыс. рублей.

В итоге Жодинский городской отдел Следственного комитета по данному факту возбудил уголовное дело по ч. 4 ст. 209 (мошенничество, совершенное в особо крупном размере) УК Беларуси.

В последнее время следователи наблюдают всплеск подобных преступлений. В октябре только в Минской области возбуждено 17 уголовных дел, а суммарный ущерб потерпевшим оценивается в 450 тысяч рублей.

Мошенники часто маскируются под реальные брокерские компании, но в СК выделяют ряд признаков, позволяющих определить, что с вами общается биржевой аферист.

1. Известные брокеры не нуждаются в масштабной рекламе и агрессивном маркетинге. Псевдоброкеры размещают на популярных интернет-площадках, специализированных порталах, форумах, заставках рекламы яркие картинки с обещаниями высокого дохода за короткий срок.

2. Брокерские компании в обязательном порядке имеют официальную регистрацию, а брокеры – брокерскую лицензию. Ссылка брокеров на то, что они зарегистрированы в иностранных компаниях или странах-офшорах, ставит под сомнение их подлинность из-за сложности проверки информации.

3. Мошенники для участия на торгах и осуществления сделок просят новичка-инвестора предоставить доступ к своему брокерскому счету, маскируя злой умысел под доверительное управление. Однако легальные компании в данном случае заключают с инвестором официальный договор, в котором оговариваются условия сотрудничества и размер комиссии за работу.

4. Биржевые маклеры пользуются только основными методами платежей для денежных переводов клиента на счет и вывода средств. Псевдоброкеры зачастую работают с криптовалютой, что гарантирует мнимую анонимность.

5. Налоги на доходы, полученные от инвестиционной деятельности при выводе средств, брокеры удерживают и перечисляют государству самостоятельно. Мошенники же просят инвестора оплатить налог, пытаясь повторно обмануть и похитить деньги.

Стоит отметить, что в Беларуси в 2023 году был внедрен институт квалифицированного инвестора на рынке ценных бумаг. Это предусмотрено изменениями в законодательстве в этой сфере.

Перечень квалифицированных инвесторов включает, среди прочих, банки, НКФО, профучастников рынка ценных бумаг, страховые организации, специальные финансовые организации, акционерные инвестиционные фонды, управляющие организации инвестиционных фондов, а также резидентов Парка высоких технологий. Квалифицированными инвесторами также могут быть и физические лица с действующим аттестатом специалиста рынка ценных бумаг.

Что касается ценных бумаг, сделки с которыми вправе совершать только квалифицированные инвесторы, то к ним относятся структурные и депозитарные облигации.