Вопрос: Взыскателю-нерезиденту, не имеющему счетов в белорусских банках, в пользу которого вынесено судебное решение (исполнительная надпись нотариуса) о взыскании денежных средств со счетов должника-резидента, необходимо взыскать денежные средства в иностранной валюте через уполномоченное им лицо — резидента. Какой номер счета бенефициара необходимо указать в платежном требовании взыскателя для перечисления денежных средств: взыскателя-нерезидента или уполномоченного им лица?

Ответ: При бесспорном взыскании в пользу взыскателя-нерезидента через его уполномоченное лицо в оформляемом платежном требовании взыскателя в соответствии с исполнительным документом в поле «Номер счета бенефициара» указывается банковский счет взыскателя-нерезидента, открытый в обслуживающем его зарубежном банке.

Обоснование: Порядок осуществления банковского перевода и особенности оформления расчетных документов в белорусских рублях и иностранной валюте определяет Инструкция N 66 (п. 1 Инструкции N 66).

Взыскатели обращают взыскание на денежные средства плательщиков, имеющих счета в банках, посредством АИС ИДО непосредственно или через банк, обслуживающий взыскателя (ч. 1 п. 54 Инструкции N 66).

Списание денежных средств в бесспорном порядке взыскатель инициирует на основании платежного требования, которое оформляется (формируется) в соответствии с исполнительным документом, по которому плательщик является должником, и направляется в банк взыскателя в пределах срока, установленного законодательством для предъявления исполнительных документов к исполнению (ч. 1 п. 56, ч. 1 п. 57 Инструкции N 66, ч. 1 п. 9 Указа N 414).

Нерезиденты, не имеющие счетов в белорусских банках, в пользу которых вынесены судебные решения (исполнительные надписи нотариусов) о взыскании денежных средств со счетов должников, могут, если иное не предусмотрено законодательными актами, обратить взыскание на денежные средства указанных должников через уполномоченных ими лиц (взыскателей нерезидентов) (абз. 11 ч. 1 п. 2, ч. 4 п. 54 Инструкции N 66).

Для этого уполномоченное лицо (взыскатель нерезидента) должен представить платежное требование взыскателя на списание денежных средств в бесспорном порядке в свой обслуживающий банк, приложив к нему (ч. 1 п. 59 Инструкции N 66):

— исполнительный документ, оформленный на бумажном носителе;

— оригинал документа (его копию, заверенную в установленном законодательством порядке) на бумажном носителе, подтверждающего полномочия уполномоченного лица (взыскателя нерезидента) и оформленного на русском или белорусском языке.

Обратите внимание!
Не допускается представлять платежное требование взыскателя и исполнительный документ отдельно друг от друга (ч. 2 п. 59 Инструкции N 66).

При оформлении платежного требования уполномоченным лицом (взыскателем нерезидента) необходимо учитывать следующее.

Допускается исполнение в иностранной валюте посредством АИС ИДО неисполненных денежных обязательств, выраженных в иностранной валюте, в пользу нерезидентов на основании исполнительных документов, по которым в соответствии с законодательными актами осуществляется взыскание в бесспорном порядке денежных средств со счетов в банках (абз. 3 ч. 2 п. 7 Указа N 414).

Денежные средства при бесспорном взыскании перечисляются посредством кредитового перевода по инициативе взыскателя, который является в том числе одним из видов международных банковских переводов и может осуществляться как в белорусских рублях, так и иностранной валюте (ч. 1 п. 53 Инструкции N 66).

Посредством кредитового перевода по инициативе взыскателя банк-отправитель перечисляет денежные средства, списанные со счета плательщика в бесспорном порядке посредством АИС ИДО, в пользу бенефициара, который является получателем денежных средств по исполнительному документу (ч. 2 п. 53 Инструкции N 66).

При поступлении в банк, обслуживающий уполномоченное лицо (взыскателя нерезидента), платежного требования взыскателя банк должен проверить (ч. 1 п. 60 Инструкции N 66):

— правильность оформления (формирования) платежного требования взыскателя в соответствии с установленными требованиями;

— наличие оригинала (заверенной в установленном законодательством порядке копии) документа, подтверждающего полномочия уполномоченного лица (взыскателя нерезидента).

Банк не принимает от клиента — уполномоченного лица (взыскателя нерезидента) платежное требование взыскателя и связанные документы в том числе в случаях (абз. 1 — 2 ч. 1 п. 12, абз. 6 п. 62 Инструкции N 66):

— нарушения требований к их оформлению (формированию);

— несоответствия информации, указанной в платежном требовании взыскателя, информации, указанной в представленном исполнительном документе (номера, даты исполнительного документа, а также наименования и УНП/ИНН (при наличии) бенефициара).

Платежное требование взыскателя, принятое банком к исполнению, направляется банком в АИС ИДО в установленном порядке (ч. 1 п. 63 Инструкции N 66).

Впоследствии перечисление денежных средств взыскателю-нерезиденту, указанному в качестве бенефициара в платежном требовании взыскателя, производит банк-отправитель, обслуживающий резидента-должника, в соответствии с полученной платежной инструкцией АИС ИДО, содержащей (п. 65 Инструкции N 66, абз. 6 п. 2, ч. 1 п. 41 Положения N 432/11):

— реквизиты счета, сумму неисполненного денежного обязательства плательщика (в валюте такого обязательства), назначение платежа;

— дату, номер и иные обязательные реквизиты платежного требования взыскателя, на основании которого формируется платежная инструкция АИС ИДО;

— иные реквизиты, предусмотренные технической документацией АИС ИДО.

Таким образом, на основании вышеизложенного можно сделать выводы:

1. Законодательством предусмотрена возможность взыскания в бесспорном порядке денежных средств со счетов должников-резидентов и их перечисления в пользу бенефициаров-нерезидентов, не имеющих счетов в белорусских банках.

2. При бесспорном взыскании денежных средств в пользу нерезидента в платежном требовании взыскателя в качестве бенефициара должны быть указаны реквизиты взыскателя-нерезидента в соответствии с исполнительным документом, денежные средства, взысканные с должника, направляются банком-отправителем непосредственно в пользу взыскателя-нерезидента на его счет, открытый в зарубежном банке.

Обратите внимание!
С 10.04.2022 для банков и НКФО введена обязанность отказывать в приеме платежных требований взыскателей по исполнительным документам, выданным в пользу нерезидентов, совершающих в отношении белорусских юридических и (или) физических лиц недружественные действия (ч. 1 подп. 1.1, ч. 1 подп. 1.2 Указа N 137).

Читайте этот материал в ilex >>*
* по ссылке Вы попадете в платный контент сервиса ilex