Комитет госконтроля намерен лучше отрегулировать рынок виртуальных активов. Хотя понимает, что сделать будет непросто. Децентрализованность крипторынка и анонимность участников операций приводит к невозможности создания четких алгоритмов контроля за транзакциями. Ограничены возможности оказания правового воздействия на иностранные криптовалютные площадки. А единой международной практики в этой цифровой сфере не выработано. Тем не менее КГК удается пресекать незаконные криптообменники в Беларуси.
Процессы майнинга и обращение цифровых знаков (токенов) в Беларуси регулируются Декретом «О развитии цифровой экономики». С ноября 2020 года Парк высоких технологий контролирует соблюдение антиотмывочного законодательства за организациями в этой сфере.
В Беларуси также зарегистрированы две криптобиржи, через которые осуществляются операции с токенами.
— Мы заинтересованы в развитии этих бирж, поскольку если платежи идут через них, они прозрачны и мы их можем отследить, — заявил глава Комитета госконтроля Василий Герасимов. — Если платежи идут вне их, мы этого не видим и субъекты думают, что это абсолютно анонимно, хотя на самом деле это не так. Любой токен всегда где-то да всплывет. А с помощью него мы уже можем отследить и дальнейшую цепочку. За прошлый год мы уже возбудили 70 уголовных дел, связанных с нелегальным движением криптовалют.
В 2022 году операции с криптовалютой взяли под особый контроль. Указ N 48 «О реестре адресов (идентификаторов) виртуальных кошельков и особенностях оборота криптовалюты» направлен «на исключение случаев финансирования запрещенной деятельности с использованием криптовалют». Всего в реестре уже 206 подозрительных адресов.
Что касается обращения токенов, многие в Беларуси это начали рассматривать как очень удобный способ инвестирования. Речь идет о токенизированных облигациях, рынок которых стал активно развиваться после запрета на валютные облигации. В конце марта продлили льготы по налогообложению операций с токенами.
— Зачастую тут предлагаются более выгодные условия. И это более просто, нежели в банковской системе, то есть заходишь на площадку, регистрируешься, вкладываешь деньги, и получение денег точно так же упрощено, — отметил Герасимов.
Но здесь есть множество рисков.
— Во-первых, сама стоимость этих активов подвержена большим колебаниям, во-вторых, есть ряд фактов, когда даже достаточно крупные фирмы выпускали токены, собирали денежные средства, а потом или пропадали, или банкротились. Кроме того, токены вовлекаются в нелегальную сферу, — сказал он.
По инициативе КГК сейчас разрабатывается концепция развития сферы токенов, включая вопросы налогообложения операций. Однако проблема в том, что «нет единых международных институтов и правил в сфере виртуальных активов». Как показывает практика, каждое государство пока идет своим путем. Нет единства по вопросам развития регулирования цифровой экономики в Евразийском экономическом союзе, в ШОС, в арабских государствах, констатировал Герасимов.
Недавно Департамент финансовых расследований КГК и Следственный комитет пресекли деятельность крупного теневого транснационального криптообменника в Минске.
Установлено, что двое иностранцев с 2019 года осуществляли в Минске предпринимательскую деятельность без регистрации в качестве резидента ПВТ, связанную с приобретением (отчуждением) криптовалюты и иностранной валюты в интересах третьих лиц. Доход, полученный от физических лиц в Беларуси в результате функционирования этого криптообменника, составил более 9 млн рублей, а причиненный государству ущерб в виде неуплаченных налогов — свыше 1,5 млн рублей. Также получена информация, что фигуранты причастны к осуществлению аналогичной деятельности в ОАЭ, Армении, Грузии, России, Казахстане, Азербайджане, Украине и Таджикистане.
Кроме двух иностранцев задержан 41-летний житель Минска, который не только пользовался услугами названного теневого криптообменника, но и сам занимался аналогичной деятельностью. Следствием установлено, что мужчина являлся «спекулянтом» в данной сфере, а более 30% его расходных операций адресованы пользователям даркнета, что может свидетельствовать о финансировании им преступной деятельности. Доход минчанина от работы криптообменника составил более 7,5 млн рублей, а причиненный государству ущерб – свыше 1,2 млн рублей.
Тем временем в США на текущей неделе начался новый раунд давления властей на криптоиндустрию. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала судебные иски против Binance, крупнейшей в мире криптобиржи, и Coinbase, единственной публичной криптобиржи в США. По версии SEC, Binance не регистрировалась как биржа или брокер, создав чрезмерные риски для инвесторов и лишив их защиты. Аналогичными обвинениями были к Coinbase: юристы регулятора уверены, что с 2019 года биржа «заработала миллиарды долларов, незаконно содействовала покупке и продаже криптоактивов».
Если SEC по итогу судебного процесса одержит победу, то регулятор может пойти дальше, обвинив в несоблюдении правил другие крупные биржи, которые предоставляют доступ к торгам в криптовалюте в США.
Пока окружной суд округа Колумбия отказался блокировать активы Binance.
