Вопрос: Физическое лицо обратилось в банк Республики Беларусь за получением денежного перевода по международной системе «WESTERN UNION». В качестве документа, удостоверяющего личность, представлена копия паспорта, заверенная следователем. Вправе ли банк осуществить выплату физическому лицу на основании предъявленного документа?
Ответ: Банк не вправе осуществить выплату денежного перевода физическому лицу на основании копии паспорта.
Обоснование: При обращении в банк за получением денежного перевода получатель представляет документ, удостоверяющий личность.
Банк не принимает заявление на получение перевода, в частности, если реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица, не соответствуют реквизитам получателя, указанным в заявлении на получение перевода, оформленном на бумажном носителе (абз. 5 п. 25 Инструкции о денежных переводах).
Документами, удостоверяющими личность, являются (подп. 1.1 п. 1 Указа N 294):
— паспорт гражданина Республики Беларусь;
— вид на жительство в Республике Беларусь;
— удостоверение беженца.
В случаях, предусмотренных законодательными актами, постановлениями Совмина, для удостоверения личности граждан Республики Беларусь, иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих в Республике Беларусь, иностранных граждан и лиц без гражданства, которым предоставлен статус беженца в Республике Беларусь, а также для подтверждения их специального статуса (прав и обязанностей) могут использоваться иные документы.
Учитывая изложенное, копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. Таким образом, банк не вправе осуществить выплату физическому лицу на основании предъявленного документа.
Читайте этот материал в ilex >>*
*по ссылке Вы попадете в платный контент сервиса ilex